這家第三方支付機(jī)構(gòu)又?jǐn)偵鲜聝毫耍?/strong>
近日,上海相關(guān)監(jiān)管部門責(zé)令迅付信息科技有限公司(以下簡稱“環(huán)迅支付”)停止新增實(shí)體特約商戶,并在3個月內(nèi)有序停止網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道稱,環(huán)迅支付被要求停止新增線下商戶,只能服務(wù)存量商戶,而且,線上業(yè)務(wù)的存量需要全部清退。
有業(yè)內(nèi)人士告訴記者,環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定曾多次違規(guī)被重罰,這可能與違規(guī)接入外匯平臺遭到投資者密集投訴有關(guān)。
今年7月,環(huán)迅支付曾領(lǐng)到第三方支付機(jī)構(gòu)史上最大罰單(約5939萬元),但具體原因未知。如今,上海相關(guān)監(jiān)管部門詳細(xì)披露了環(huán)迅支付違規(guī)問題。
天眼查顯示,環(huán)迅支付成立于2000年7月,總部位于上海,在長春、天津、北京、南京、杭州、西安、成都、重慶、武漢、福州、廣州及深圳均擁有分支機(jī)構(gòu),公司通過平臺為企業(yè)提供金融咨詢、清結(jié)算、ERP對接等服。
環(huán)迅支付曾多次被罰
根據(jù)今年7月央行行政處罰信息公示表,環(huán)迅因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,被央行上海分行給予警告,沒收違法所得合計約968萬元,并處罰款4970萬,合計罰沒金額 5939萬。
據(jù)了解,環(huán)迅支付存在超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍開展銀行卡收單、條碼支付實(shí)體特約商戶收單業(yè)務(wù),未按規(guī)定辦理備案,為違法違規(guī)平臺直接提供支付服務(wù),交易監(jiān)測不到位,未按規(guī)定對可疑交易采取有效措施等多項(xiàng)不合規(guī)的問題。
值得一提的是,記者注意到,近年來環(huán)迅支付曾經(jīng)多次受罰。
2018年11月底,環(huán)迅支付曾卷入一起金額高達(dá)數(shù)億元的“紅海行動”原油期貨詐騙事件,諸多投資人在一家名為top500FX虛假交易平臺交易后,環(huán)迅支付作為主要通道承擔(dān)了80%左右的資金流出,因此該虛假交易平臺以及支付公司均遭到投資人的舉報。
2016年10月,環(huán)迅支付福州分公司未按照央行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù),被人行福州支行處22萬元罰款,并對1名相關(guān)責(zé)任人員處1.5萬元罰款。
2017年8月,環(huán)迅支付因其違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,被央行上??偛繘]收違法所得28.57萬元,并處以罰款150萬元,共計178.57萬元。
2018年8月,環(huán)迅支付因違反《反洗錢法》,以及《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關(guān)規(guī)定,被央行上??偛苛P款170萬。
被罰的主要原因包括未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等。
第三方支付為非法平臺服務(wù)屢禁不止
近兩年為非法平臺提供結(jié)算服務(wù)的銀行及支付機(jī)構(gòu),已經(jīng)因?yàn)檫`反“反洗錢”或者對主體審核不嚴(yán)格(未能充分做到KYC)、濫用支付接口等,屢屢被央行開出罰單。
“為什么第三方支付為炒幣、博彩提供支付通道的行為屢禁不止,這是需要我們認(rèn)真思考的問題。我認(rèn)為支付機(jī)構(gòu)、銀行一再違反‘反洗錢’,為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易,仍然會是2019年的監(jiān)管重點(diǎn)。”一名支付機(jī)構(gòu)資深人士對記者表示。
“有些支付機(jī)構(gòu)主動對接違法平臺無非是為了利益。但也有支付機(jī)構(gòu)是因?yàn)榻尤氲纳虘籼啵O(jiān)測手段跟不上,所以會出現(xiàn)一些違規(guī)問題。”北京一家支付機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人此前對記者說。
近年來,為非法交易平臺提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)并不在少數(shù)。
2018年,智付公司曾為境外多家非法黃金、炒外匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供支付服務(wù),通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易,辦理無真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)被央行重罰。
此外,國付寶信息科技有限公司也曾因未按照規(guī)定為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易等原因在2018年被罰沒超4600萬元。(作者:終白)
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